Rahanpesun Estäminen (AML)

1. AML-Käytännön Tarkoitus ja Tavoitteet

Hype Kasino noudattaa ehdottoman tiukkaa nollatoleranssia kaikkeen laittomaan toimintaan, mukaan lukien rahanpesu (Money Laundering) ja terrorismin rahoitus (Terrorist Financing). Tämä rahanpesun vastainen käytäntö (AML Policy) kuvaa ne kokonaisvaltaiset prosessit, valvontamekanismit ja toimenpiteet, joita olemme implementoineet estääksemme, tunnistaaksemme ja raportoidaksemme epäilyttävän toiminnan. Toimintamme perustuu kansainvälisesti hyväksyttyihin FATF:n (Financial Action Task Force) standardeihin sekä Anjouanin peliviranomaisen myöntämän lisenssin asettamiin lakisääteisiin vaatimuksiin.

2. Asiakkaan tunteminen (Customer Due Diligence, CDD)

Yksi rahanpesun estämisen kulmakivistä on varmuus siitä, kenen kanssa teemme liiketoimintaa. Tämän varmistamiseksi toteutamme tiukkaa Asiakkaan tunteminen -prosessia (CDD / KYC). Kaikkien pelaajien henkilöllisyys, ikä ja asuinpaikka todennetaan säännösten mukaisesti. Tämä tarkoittaa käytännössä virallisten, kuvallisten henkilöllisyystodistusten (passi, henkilökortti) ja tuoreiden osoitetodistusten (kuten sähkö- tai vesilasku) tarkistamista ja tallentamista ennen kuin pelaajan on mahdollista tehdä suuria kotiutuksia tai kun tietyt lakisääteiset rajat (esim. 2000 euron kumulatiiviset rahansiirrot) ylittyvät.

3. Tehostettu asiakkaan tunteminen (Enhanced Due Diligence, EDD)

Tietyissä korkeamman riskin tilanteissa Hype Kasino on velvoitettu soveltamaan Tehostettua asiakkaan tuntemista (EDD). EDD-menettely aktivoidaan automaattisesti muun muassa silloin, jos asiakas on luokiteltu poliittisesti vaikutusvaltaiseksi henkilöksi (PEP - Politically Exposed Person), hän on kotoisin korkean riskin maasta (High-Risk Jurisdiction), tai mikäli pelaajan talletusten ja siirtojen volyymi on epätavallisen suuri. Tällöin voimme pyytää lisäselvityksiä, kuten kattavia tiliotteita tai todistuksia perintö- tai myyntituloista, varallisuuden alkuperän (Source of Wealth) ja varojen alkuperän (Source of Funds) selvittämiseksi.

4. Jatkuva valvonta ja Riskipohjainen lähestymistapa

Henkilöllisyyden vahvistamisen lisäksi Hype Kasino suorittaa jatkuvaa asiakassuhteen ja rahansiirtojen valvontaa koko asiakkuuden elinkaaren ajan. Hyödynnämme edistyneitä, tekoälyyn perustuvia ohjelmistoja ja kokenutta riskienhallintatiimiä, jotka monitoroivat pelitilejä 24/7. Analysoimme pelikäyttäytymistä ja siirtokuvioita havaitaksemme tavanomaisesta poikkeavan, epäloogisen tai epäilyttävän toiminnan. Tällaista toimintaa voivat olla muun muassa:

• Lukuisat pienet talletukset eri maksutavoilla ja niitä välittömästi seuraava kotiutuspyyntö ilman pelitoimintaa.
• Huomattavat talletukset, joiden alkuperää ei voida loogisesti selittää pelaajan tunnetun tulotason perusteella.
• Saman IP-osoitteen, laitteen tai maksuvälineen säännöllinen käyttö useiden eri pelitilien välillä (Multi-accounting).
• Tahallinen, jatkuva tasarahapanostaminen vastakkaisiin tuloksiin (esim. ruletissa punaiselle ja mustalle) pelkän rahan liikuttamisen tarkoituksessa.

5. Rajoitukset maksumenetelmissä (Closed-Loop Policy)

Estääksemme varojen siirtelyn eri pankkitilien ja tahojen välillä rahanpesutarkoituksessa, sovellamme tiukkaa "Closed-Loop" (suljettu silmukka) -maksukäytäntöä. Tämä tarkoittaa, että kaikki kotiutukset on aina ensisijaisesti palautettava sille samalle maksutavalle ja tilille, jolta alkuperäinen talletus tehtiin. Emme myöskään koskaan hyväksy käteistalletuksia, emmekä salli kolmansien osapuolten (kuten ystävien tai sukulaisten) omistamien pankkikorttien tai e-lompakoiden käyttöä. Pelaajan Hype Kasino -tilin nimen on poikkeuksetta täsmättävä käytetyn maksutavan rekisteröidyn nimen kanssa.

6. Epäilyttävästä toiminnasta raportointi (SAR/STR)

Hype Kasinolla on nimetty Rahanpesun estämisestä vastaava johtaja (MLRO - Money Laundering Reporting Officer). Jos sisäisessä valvonnassamme herää perusteltu epäilys rahanpesusta tai muusta rikollisesta toiminnasta, MLRO on lain mukaan velvollinen tekemään virallisen ilmoituksen epäilyttävästä liiketoimesta (Suspicious Transaction Report, STR tai SAR) asianmukaiselle finanssivalvontaviranomaiselle (Financial Intelligence Unit). Laki ("tipping-off" -kielto) kieltää meitä ehdottomasti paljastamasta pelaajalle tai muille ulkopuolisille tahoille, että tällainen ilmoitus on tehty tai että pelaaja on viranomaistutkinnan kohteena. Epäilyttävissä tapauksissa meillä on oikeus jäädyttää tili ja pidättää varat välittömästi tutkinnan ajaksi.

7. Henkilökunnan koulutus ja tietojen säilyttäminen

Kaikki Hype Kasinon työntekijät, erityisesti asiakaspalvelussa, maksuosastolla ja riskienhallinnassa työskentelevät henkilöt, läpikäyvät säännöllisen ja kattavan AML- ja KYC-koulutusohjelman. He ovat tietoisia uusimmista rahanpesun tekniikoista ja lainsäädännön vaatimuksista. Säilytämme kaikkia KYC-dokumentteja, siirtotietoja ja asiakasviestintää turvallisesti salattuna lakisääteisen ajan (yleensä viidestä kymmeneen vuotta) suhteen päättymisen jälkeen, jotta tiedot ovat tarvittaessa viranomaisten saatavilla.